Ligne de Crédit

CONTEXTE MÉTIER

Utilisée pour améliorer son cash flow à court terme ou augmenter son capital actif, une ligne de crédit est une autorisation, donnée par une banque à un emprunteur, de tirer des fonds jusqu’à un plafond fixé, pendant une période donnée. Elle peut inclure également une ouverture de crédit permettant de rendre le compte courant débiteur dans certaines limites.

OBJECTIFS

  • Saisir et gérer différents types de lignes de crédit avec leurs caractéristiques respectives
  • Saisie des tirages avec ou sans capitalisation des intérêts
  • Gestion des commissions d’engagement et de non utilisation

FONCTIONNALITÉS

SAISIE

Mise à disposition de masques d’opération personnalisables pour saisir des :

  • Lignes de crédit standard
  • Lignes de crédit syndiquées
  • Dettes mezzanines
  • Crédits rechargeables
  • Prêts tirés (term loan)
  • Lignes de crédit adossées
SUIVI
  • Gestion des tirages multi-devises, avec ou sans capitalisation des intérêts et contrôle des :
    • Plafonds
    • Montants disponibles
    • Dates des conventions
  • Possibilité de gérer le pool bancaire
  • Génération automatique de l’échéancier avec possibilité de modification (si droit)
  • Gestion des commissions d’engagement et de non utilisation
  • Mise à disposition* d’écrans d’analyse et de reporting pour suivre, suivant plusieurs critères, les historiques de tirage et de commissions, les flux, etc.
DÉNOUEMENT
  • Gestion des remboursements anticipés avec recalcul des intérêts, tirages plafonnés par montant
  • Gestion des remboursements par tranches définies

* Voir les modules d’analyse et de processing complémentaires