Prêt Emprunt

CONTEXTE MÉTIER

La monnaie est un produit financier comme les autres : c’est un bien qui s’achète et se vend. Les institutions financières placent leurs avoirs ou empruntent à court et moyen terme sur le marché monétaire, devenu essentiel au fonctionnement des marchés capitaux.

OBJECTIFS

  • Saisir et gérer les opérations de prêt emprunt monétaire
  • Calculer automatiquement les intérêts et gérer les différents types de remboursement
  • Traiter l’ensemble des événements intervenants durant le cycle de vie d’un prêt emprunt

FONCTIONNALITÉS

SAISIE
  • Mise à disposition de masques d’opération personnalisables pour saisir des : prêts emprunts JJ, DAT, prêts en blanc, refinancements, réserves obligatoires, prêts structurés, etc.
  • Intégration de la valeur et du type de taux négociés : précompté, actuariel, fixe, etc.
  • Couverture des principales références de taux : Eonia, Euribor, TEC10, etc.
  • Génération automatique, selon la périodicité indiquée, de l’échéancier de l’opération listant les dates de tombées intermédiaires d’intérêts.
  • Possibilité de forcer l’échéancier ou d’intégrer les amortissements aléatoires ou selon formule
SUIVI
  • Génération automatique des confirmations, tickets et journaux d’opération.
  • Mise à disposition* d’écrans d’analyse et rapports personnalisables pour suivre les stocks, amortissements, P&L monétaires, liquidités, positions valorisées, encours, etc.
  • Couverture des principaux traitements Back-office pour matérialiser les tombées, les flux et les échéances.
DÉNOUEMENT
  • Possibilité de réaliser des dénonciations d’opérations à préavis, des nettings et des splits.
  • Gestion des remboursements in fine, amortissables (séries égales, constants et spécifiques) et à préavis.
  • Traitement des renouvellements automatiques, des prorogations par duplication de saisie et des prélèvements libératoires

* Voir les modules d’Analyse et de Processing complémentaires